Как правильно считать деньги? Обзор бесплатных шаблонов Notion

Кто пишет: Мария Беганская, сертифицированный эксперт по построению структур внутри Notion. Три года консультирую средний и крупный бизнес.

Почему Notion?

Мне нравится, что в Notion красиво оформлены страницы, уже прописаны формулы, многие функции автоматизированы. В таких шаблонах очень просто вести свой личный бюджет. Вы можете настроить под себя каждый винтик.  

Даже если я поставила не самую высокую оценку шаблону, возможно, это то, что нужно именно вам. 

Перед тем как предлагать свои любимые, расскажу про самый популярный и почему мне он не очень нравится. 

NoFi — Personal Finance

Самый скачиваемый шаблон в официальной галерее шаблонов Notion. Есть внешняя автоматизация, которая коннектится с вашим банкингом и автоматически переносит из него данные в нужные вам категории. Работают с API Plaid для сохранения секьюрности данных.

Плюсы:

• Есть инструкция по использованию и подключению автоматизации.

Минусы:

• Ограниченное количество банков, надо уточнять, есть ли ваш в системе.
• Платная автоматизация.
• Нет возможности запланировать бюджет, только отследить и проанализировать.

Моя итоговая оценка: 1/5.

 Personal Finance Tracker with Automations 

Этот шаблон поможет разобраться с финансами тем, у кого много источников дохода.

Внутри приятный бонус — встроенная автоматизация связывает между собой информацию сразу в нескольких базах данных. Обычно такой функционал доступен только на платных тарифах. Но в этот шаблон его уже включили, поэтому при скачивании все будет работать бесплатно.

Например, вам важно, чтобы все доходы помеченные категорией «подработка», собирались в одну страницу, потому что по ним вы платите меньший налог.

В этом случае внутрення автоматизация работает так:

• Добавили новую запись в общей таблице с доходами.
• Выставили в ней категорию «подработка» (тег «подработка» — это тригер для действия).
• Поставили тег. 
• В другой базе данных эта запись подкрепилась к налоговой декларации, специально созданной для доходов категории «подработка».

Плюсы:

• Описание работы автоматизации.
• База данных для отслеживания налогов.
• Приятная разбивка на доходы, расходы.

Минусы:

• Разбивка на кварталы, ее придется переделывать под поры года (кто в Беларуси считает по кварталам?).
• Нет возможности планировать бюджет.
• Нет развернутой инструкции по использованию. Сложно разобраться начинающему пользователю в Notion.

Моя итоговая оценка: 3/5

Finance Tracker by Rosidssoy

Отличный финансовый трекер для людей, которые хотят отслеживать все перемещения своих финансов. Киллер-фича — это возможность планировать бюджет для каждой категории трат.

Внутри уже прописаны все формулы: если вы выделили на шоппинг 100$ и уже потратили 150$, то инфографика подсветит превышение бюджета.

Плюсы:

• Есть меню навигации по страницам
• Разбивка на банковские аккаунты. Добавляйте неограниченное количество площадок на которых хранятся ваши финансы и они все будут между собой суммироваться.
• Можно ставить цели по накоплениям, тратам для каждой категории (категории уже прописаны, но можно переименовать/добавить свои). 
• Есть функция отслеживания трат по ежемесячным/годовым подпискам на приложения.
• Можно отслеживать полный финансовый путь.

Минусы:

• Не обнаружено.

Моя итоговая оценка: 5/5

Notion Finance Tracker

Простой трекер со всеми базовыми функциями. Если у вас немного опыта с Notion, то может показаться нагромажденным. Плюс сложно компановать информацию на одной странице. Надо потратить время на улучшение шаблона. Но мне нравится, как реализована разбивка на категории трат.

Плюсы:

• Разбивка на банковские аккаунты.
• Можно отслеживать свои доходы по кастомным категориям.

Минусы:

• Слишком много всего друг на друге. Не использованы все возможности Notion по расположению информации на одной странице, поэтому тяжело себя заставить заполнять шаблон.
• Нет возможности планировать бюджет, только отслеживание.

 Моя итоговая оценка: 3/5

Personal Finance Tracker

В этом шаблоне есть интерактивная инфографика. Классно реализована разбивка на месяцы — сразу выводятся таблицы с доходами и расходами.

Плюсы:

• Есть инструкция.
• Интерактивная инфографика, подключенная к вашей базе данных с финансами.
• Можно ипортировать файлы в формате CVS (это транзакции из банкинга) и они автоматически будут заноситься в трекер.

Минусы:

• Планирование только общего бюджета на месяц. Нет разбивки на категории.
• Если вы не хотите заморачиваться с CVS, то шаблон стоит просмотреть только для понимания, как может выглядеть инфорграфика внутри Notion.

Моя итоговая оценка: 3/5

50/30/20 budget tracker

Первый из шаблонов, которые используют методику 50/30/20. Согласно ней, 50% трат — необходимые нужды, 30%  трат — развлечения, 20% трат — сбережения. Он очень простой и содержит самые необходимые функции. 

Плюсы:

• Внутри есть описание этой системы планирования бюджета.
• Есть месячное ревью трат по системе.

Минусы:

• Нет связки формул, которая бы подсчитывала сообношения запланированных денег с уже потраченными.

Моя итоговая оценка: 3/5

Notion Budgeting Template (50/30/20 Rule) 

Второй шаблон, которые использует систему 50/30/20. 

Плюсы:

• Очень подробное описание системы.
• Уже созданы все карточки с фильтрами по месяцам на весь 2024 год (в стандартном шаблоне, как и в Excel, вам надо было бы создавать каждый месяц отдельно).
• Прописано много формул, которые автоматически выводят траты по каждой категории, суммируют их, соотнося с вашими планами.

Минусы:

• Это не классическая система. Если вы можете позволить тратить в месяц только 50% на необходимые траты — круто!
• Много переходов между страницами, которые разбиты на пространства. Из-за этого создается ощущение раздробленности информации. Гораздо полезнее было бы собрать все на главной странице.

Моя итоговая оценка: 3/5

Budget planner with automatic remaining budget 

Этот планировщик напоминает Excel. Очень простой и всё понятно с первого клика. 

Плюсы:

• Есть инструкция по использованию шаблона.
• Классное оформление месяца с возможностью помечать доходы, расходы, бюджет.
• Счетчик текущей ситуации по балансу, учитывающая расходы и доходы.

Минусы:

• Нет разбивки на банковские аккаунты.

Моя итоговая оценка: 5/5

My Finance Tracker

Шаблон с ярким оформлением, если вам важен визуал, то здесь можно вдохновиться. На мой взгляд — слишком простой, но если у вас уже есть навыки в Notion и желание покрутить функции, то это хорошая база.

Плюсы:

• Есть инструкция по использованию.
• Есть возможность ставить цели по сбережениям.

Минусы:

• Нет планирования бюджета.
• Нет разбивки фильтров по месяцам (но вы можете быстро добавить функцию вручную).

Моя итоговая оценка: 2/5

Budget Tracker

Приятен в своей простоте. Внутри простые формулы, нет излишних украшательств, фильтры и категории уже настроены. Можно заходить и использовать.

Плюсы:

• Разбивка на категории поступлений средств.
• Возможность планировать бюджет по категориям.
• Планирование накоплений.

Минусы:

• В рейтинге были шаблоны поинтересней, но это вкусовщина.

Моя итоговая оценка: 5/5

Надеюсь, этот материал показал вам, что среди бесплатных шаблонов Notion можно найти сокровища, которые не требуют большого вложения времени.

Кстати, кроме различных автоматизаций в шаблонах из статьи, вы также можете связать телеграм-бот с вашим трекером в Notion (любым). И отправлять траты прямо в мессенджере. А вот КАК это сделать — уже совсем другая история. 

Мнение автора может не совпадать с позицией редакции. 

Что ещё почитать про полезные инструменты у комьюнити: 

• PM делится системой, как планировать рабочее и личное; 
• Как использовать Notion для личных задач; 
• Как эффективно организовать работу и не прокрастинировать? Делюсь своей методикой.