Как купить токены Apple, SpaceX и Microsoft на криптобирже

Популярность сервисов для трейдинга в два клика растет с каждым годом. Например, только в первой половине 2020-го продолжительность сессий в популярных мобильных приложениях выросла на 88%, а инвесторы-любители захватили новостную повестку (достаточно вспомнить историю с акциями GameStop). Относительно новый тренд на рынке — это токенизированные активы. Как отмечает Deloitte, блокчейн-токены представляют собой «цифровую репрезентацию» классических активов, например, ценных бумаг, ETF, сырьевых товаров или драгоценных металлов. На цене токена отражается стоимость базисного актива, то есть токен растет и падает в цене вслед за котировками.

Процесс токенизации часто сравнивают с секьюритизацией только с поправкой на реалии крипторынка. Главное преимущество — это возможность приобрести актив не только за валюту страны, резидентом которой является трейдер, но и за популярные криптовалюты или токены. Разбираемся, зачем приобретать ценные бумаги Apple, SpaceX и Microsoft в токенизированном формате и как проводить подобные операции на криптобиржах.

Токенизированные акции: технология и преимущества 

В процессе токенизации создается токен, который подтверждает право на владение любой формой собственности, которая торгуется на традиционной бирже. Таким образом, токенизировать можно любой биржевой актив, например, золото, нефть или акции крупных технологических компаний. 

По своим свойствам токенизированные активы похожи на стейблкоины — криптовалюты, привязанные к курсам фиатных денег. Цена стейблкойна зависит от курса конкретной валюты, а цена токена — от стоимости определенных ценных бумаг. Например, если акция Apple (AAPL) на Nasdaq стоит $130, то токен будет стоить так же $130.

От торговли токенизированными активами можно получить такую же прибыль, как и от от традиционного трейдинга. Но есть пара дополнительных преимуществ. Например, криптотрейдер может работать и с криптовалютами, и с токенизированными акциями на одной платформе. Ему не придется переходить с площадки на площадку, конвертировать криптовалюту в «фиат», платить дополнительные комиссии и в целом тратить время на лишние транзакции.

Еще один плюс — это безопасность. При покупке токенизированного актива трейдер не просто открывает позицию, а получает защищенный токен на блокчейне, который невозможно украсть или изменить. Токенизированную акцию можно вывести с криптобиржи и хранить на собственном блокчейн-кошельке, а также ввести обратно и продать. 

Кроме того, держателям токенизированных активов выплачивают аналог дивидендов — компенсацию дивидендного гэпа. Предположим, что компания выплачивает инвесторам дивиденды в июне, а дата отсечки установлена на 10-е число. Перед закрытием реестра акции предприятия несколько дней растут, а сразу после — падают, потому что трейдеры уже получили гарантию дивидендов. Дивидендный гэп — это разница между ценами до и после отсечки.

Интересно, что токенизированные акции набирают все большую популярность за пределами США, поскольку дают возможностям резидентам из других стран приобретать ценные бумаги американских компаний по упрощенной схеме. Например, в Беларуси для покупки акций зарубежных компаний нужно получить разрешение от Национального банка, а для этого нужно предоставить обоснование покупки. Причем это касается каждой отдельной операции на бирже — как покупки, так и продажи.

Можно воспользоваться услугами банков, но финансовые учреждения не позволяют торговать акциями в реальном времени. Вложиться в акции можно только через доверительное управление с высоким порогом входа — начиная с $5000–$10000. Ни один из банков Беларуси не запустил отдельное приложение для инвестиций, где можно покупать и продавать ценные бумаги прямо с телефона. 

В случае с токенизированными активами таких ограничений нет — достаточно найти нужную компанию и разместить заявку о покупке, после чего токен появится на счету без каких-либо согласований и посредников.

Виды токенизированных активов

Токенизировать можно практически любые активы — обычно этим занимаются крупные криптобиржи, которые работают с криптовалютами. Например, недавно криптобиржа Binance добавила на свою платформу токенизированные акции Microsoft, Apple и другой криптобиржи Coinbase, которая недавно вышла на IPO. Но покупать активы на Binance могут только инвесторы из Китая, Турции и США.

Токенизация также позволяет покупать дробные акции компаний, которые пока не провели IPO. Например, акциями SpaceX пока владеют только частные инвесторы, но некоторые фонды могут приобретать эти акции и продавать свои токены. В этом случае токен не равносилен акции, но его цена увеличивается, если растет оценка компании (в данном случае SpaceX).

У резидентов Беларуси тоже есть возможность вложиться в токены — например, через платформу Dzengi.com, на которой уже представлено более 2 000 токенизированных активов для покупки, продажи, хранения и торговли с левереджем до 500х. Среди них токенизированные акции Amazon, Apple, Microsoft, Volkswagen и Coca-Cola. Также можно вложиться в токены, привязанные к индексам Dow Jones, S&P 500 и Nasdaq-100. Доступны к приобретению и токенизированные сырьевые товары — золото, серебро, а также нефть марки Brent. Помимо этого, можно торговать стейблкоинами, привязанными к курсам различных фиатных валют.

Как купить токенизированные акции

Процесс покупки токенов почти не отличается от покупки акций у традиционного брокера. Сегодня и тот, и другой процесс проходит дистанционно в онлайн-формате. Первый шаг — это регистрация и верификация аккаунта. На некоторых криптобиржах, например, на Dzengi.com, первые две недели можно торговать без верификации, но в этом случае класть на кошелек можно только криптовалюты — пополнить счет «фиатом» не получится. Для дальнейшей работы необходимо подтвердить личность и адрес проживания — это стандартная процедура на всех крупных легальных криптобиржах. Упомянутая выше платформа Dzengi.com соответствует всем правилам крипторегулирования в Беларуси, а также стандартам ключевых процедур AML (нужны для борьбы с отмыванием денег) и KYC (нужны для снижения рисков клиента). Кроме того, площадка заранее предупреждает клиентов обо всех сборах и правовых особенностях.

После верификации можно приобрести токенизированные активы с помощью криптовалют или фиатных денег. В остальном процесс ничем не отличается от классического трейдинга. Инвестору доступна та же информация о движении цены токенизированного актива — например, графики и технические анализы, если платформа предоставляет такие услуги.

С точки зрения рисков токенизированные активы тоже ничем не отличаются от обычных — цена может расти и падать, и этот процесс не так просто спрогнозировать. Поэтому важно изучать тренды на рынке, следить за обзорами экспертов, анализировать стратегии ведущих трейдеров и разбираться в психологии трейдинга. И главное правило — избегать импульсивных действий. На крупных платформах вы всегда найдете подробные объяснения, а также курсы для начинающих трейдеров, которые помогут грамотно зайти на рынок и выйти с него без серьезных финансовых потерь.

Регистрируйтесь на Dzengi.com и инвестируйте в токенизированные акции, крипту, сырье.

Материал не является финансовой консультацией. Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций. Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.