Чтобы приобрести акции иностранных технологических компаний в Беларуси, нужно приложить немало усилий. Но есть и альтернативные опции — например, покупка токенизированных акций через криптобиржи. Вместе с Dzengi.com разбираем, чем токен-акции отличаются от классических активов и какими преимуществами они обладают.
Чтобы приобрести акции иностранных технологических компаний в Беларуси, нужно приложить немало усилий. Но есть и альтернативные опции — например, покупка токенизированных акций через криптобиржи. Вместе с Dzengi.com разбираем, чем токен-акции отличаются от классических активов и какими преимуществами они обладают.
Популярность сервисов для трейдинга в два клика растет с каждым годом. Например, только в первой половине 2020-го продолжительность сессий в популярных мобильных приложениях выросла на 88%, а инвесторы-любители захватили новостную повестку (достаточно вспомнить историю с акциями GameStop). Относительно новый тренд на рынке — это токенизированные активы. Как отмечает Deloitte, блокчейн-токены представляют собой «цифровую репрезентацию» классических активов, например, ценных бумаг, ETF, сырьевых товаров или драгоценных металлов. На цене токена отражается стоимость базисного актива, то есть токен растет и падает в цене вслед за котировками.
Процесс токенизации часто сравнивают с секьюритизацией только с поправкой на реалии крипторынка. Главное преимущество — это возможность приобрести актив не только за валюту страны, резидентом которой является трейдер, но и за популярные криптовалюты или токены. Разбираемся, зачем приобретать ценные бумаги Apple, SpaceX и Microsoft в токенизированном формате и как проводить подобные операции на криптобиржах.
В процессе токенизации создается токен, который подтверждает право на владение любой формой собственности, которая торгуется на традиционной бирже. Таким образом, токенизировать можно любой биржевой актив, например, золото, нефть или акции крупных технологических компаний.
По своим свойствам токенизированные активы похожи на стейблкоины — криптовалюты, привязанные к курсам фиатных денег. Цена стейблкойна зависит от курса конкретной валюты, а цена токена — от стоимости определенных ценных бумаг. Например, если акция Apple (AAPL) на Nasdaq стоит $130, то токен будет стоить так же $130.
От торговли токенизированными активами можно получить такую же прибыль, как и от от традиционного трейдинга. Но есть пара дополнительных преимуществ. Например, криптотрейдер может работать и с криптовалютами, и с токенизированными акциями на одной платформе. Ему не придется переходить с площадки на площадку, конвертировать криптовалюту в «фиат», платить дополнительные комиссии и в целом тратить время на лишние транзакции.
Еще один плюс — это безопасность. При покупке токенизированного актива трейдер не просто открывает позицию, а получает защищенный токен на блокчейне, который невозможно украсть или изменить. Токенизированную акцию можно вывести с криптобиржи и хранить на собственном блокчейн-кошельке, а также ввести обратно и продать.
Кроме того, держателям токенизированных активов выплачивают аналог дивидендов — компенсацию дивидендного гэпа. Предположим, что компания выплачивает инвесторам дивиденды в июне, а дата отсечки установлена на 10-е число. Перед закрытием реестра акции предприятия несколько дней растут, а сразу после — падают, потому что трейдеры уже получили гарантию дивидендов. Дивидендный гэп — это разница между ценами до и после отсечки.
Интересно, что токенизированные акции набирают все большую популярность за пределами США, поскольку дают возможностям резидентам из других стран приобретать ценные бумаги американских компаний по упрощенной схеме. Например, в Беларуси для покупки акций зарубежных компаний нужно получить разрешение от Национального банка, а для этого нужно предоставить обоснование покупки. Причем это касается каждой отдельной операции на бирже — как покупки, так и продажи.
Можно воспользоваться услугами банков, но финансовые учреждения не позволяют торговать акциями в реальном времени. Вложиться в акции можно только через доверительное управление с высоким порогом входа — начиная с $5000–$10000. Ни один из банков Беларуси не запустил отдельное приложение для инвестиций, где можно покупать и продавать ценные бумаги прямо с телефона.
В случае с токенизированными активами таких ограничений нет — достаточно найти нужную компанию и разместить заявку о покупке, после чего токен появится на счету без каких-либо согласований и посредников.
Токенизировать можно практически любые активы — обычно этим занимаются крупные криптобиржи, которые работают с криптовалютами. Например, недавно криптобиржа Binance добавила на свою платформу токенизированные акции Microsoft, Apple и другой криптобиржи Coinbase, которая недавно вышла на IPO. Но покупать активы на Binance могут только инвесторы из Китая, Турции и США.
Токенизация также позволяет покупать дробные акции компаний, которые пока не провели IPO. Например, акциями SpaceX пока владеют только частные инвесторы, но некоторые фонды могут приобретать эти акции и продавать свои токены. В этом случае токен не равносилен акции, но его цена увеличивается, если растет оценка компании (в данном случае SpaceX).
У резидентов Беларуси тоже есть возможность вложиться в токены — например, через платформу Dzengi.com, на которой уже представлено более 2 000 токенизированных активов для покупки, продажи, хранения и торговли с левереджем до 500х. Среди них токенизированные акции Amazon, Apple, Microsoft, Volkswagen и Coca-Cola. Также можно вложиться в токены, привязанные к индексам Dow Jones, S&P 500 и Nasdaq-100. Доступны к приобретению и токенизированные сырьевые товары — золото, серебро, а также нефть марки Brent. Помимо этого, можно торговать стейблкоинами, привязанными к курсам различных фиатных валют.
Процесс покупки токенов почти не отличается от покупки акций у традиционного брокера. Сегодня и тот, и другой процесс проходит дистанционно в онлайн-формате. Первый шаг — это регистрация и верификация аккаунта. На некоторых криптобиржах, например, на Dzengi.com, первые две недели можно торговать без верификации, но в этом случае класть на кошелек можно только криптовалюты — пополнить счет «фиатом» не получится. Для дальнейшей работы необходимо подтвердить личность и адрес проживания — это стандартная процедура на всех крупных легальных криптобиржах. Упомянутая выше платформа Dzengi.com соответствует всем правилам крипторегулирования в Беларуси, а также стандартам ключевых процедур AML (нужны для борьбы с отмыванием денег) и KYC (нужны для снижения рисков клиента). Кроме того, площадка заранее предупреждает клиентов обо всех сборах и правовых особенностях.
После верификации можно приобрести токенизированные активы с помощью криптовалют или фиатных денег. В остальном процесс ничем не отличается от классического трейдинга. Инвестору доступна та же информация о движении цены токенизированного актива — например, графики и технические анализы, если платформа предоставляет такие услуги.
С точки зрения рисков токенизированные активы тоже ничем не отличаются от обычных — цена может расти и падать, и этот процесс не так просто спрогнозировать. Поэтому важно изучать тренды на рынке, следить за обзорами экспертов, анализировать стратегии ведущих трейдеров и разбираться в психологии трейдинга. И главное правило — избегать импульсивных действий. На крупных платформах вы всегда найдете подробные объяснения, а также курсы для начинающих трейдеров, которые помогут грамотно зайти на рынок и выйти с него без серьезных финансовых потерь.
Токенизированные акции — это ценные бумаги, которые перевели на блокчейн и преобразовали в токен, привязанный к цене реального актива, то есть это финансовый актив на блокчейне, в основе которого лежит другой базовый актив.
Токенизированные акции могут работать эффективнее традиционных ценных бумаг (обычных акций), поскольку денежные затраты, связанные с обработкой сделок, в данном случае меньше, а стоимость контракта — ниже, потому что при работе с блокчейном не нужны посредники.
Регистрируйтесь на Dzengi.com и инвестируйте в токенизированные акции, крипту, сырье.
На платформе представлены более 2000 активов: криптовалюты, токенизированные акции крупнейших в мире компаний, токенизированные ETF, токенизированные фондовые индексы, токенизированные валюты и токенизированные облигации. На криптобирже доступна как покупка и продажа активов, так и торговля с левереджем до 500х.
Деятельность криптобиржи Dzengi.com регулируется Декретом Президента Республики Беларусь № 8 «О развитии цифровой экономики» и иными актами законодательства Республики Беларусь.
Материал не является финансовой консультацией. Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций. Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.
Релоцировались? Теперь вы можете комментировать без верификации аккаунта.
т.е я могу написать на бумажке Apple, назвать это токен и продавать? А Apple в курсе?
Как я понял, принцип тот же, что и раньше с обеспеченностью реальных денег золотом. То есть условный рубль был привязан и обеспечивался золотом и сумма всех рублей в обороте была равна стоимости золотого запаса. Тут же есть обычная акция, создается обеспеченный ей токен, а акция просто "лежит". Все дивиденды по реальной акции переводятся на токенизированный актив.
С одной стороны идея интересная, с другой собственником акции вы являться не будете. Apple может быть в курсе или нет, но волновать ее это не должно, а вот на месте держателей таких акций я бы волновался. Ничего не мешает тому, кто эти токены обеспечивал, кинуть в один прекрасный момент всех "акционеров".
Всегда интересовала, в таких системах, кто нибудь кроме платформы зарабатывает?
Да, зарабатывать не проблема, платформа нигде не косячит. Правда, на бабки Гуцериева открыта, но это уже вопрос этичности.
В форексах или на биржах?
Не смог пройти регистрацию и слава богу!
Корректный заголовок был бы "Как сделать ставки на изменения курсов акций Apple, SpaceX и Microsoft на криптобирже, аффилированной с подсанкционным олигархом".