Альтернатива: в какие активы инвестировать в условиях нестабильности

Как снизить риски при инвестировании в 2022 году?

Достаточно сложно предсказать, когда начнется кризис. Инвесторам, которые опасаются падения рынка акций, стоит заранее вложить часть своего инвестиционного портфеля в защитные активы и постоянно их держать. Защитные активы снижают волатильность портфеля, делают его менее рискованным. Минус в том, что в долгосрочной перспективе они снижают доходность портфеля, так как она обычно меньше той, что дают акции. Зато с защитными активами вам будет спокойнее, ведь в момент кризиса портфель подешевеет, но не так сильно.

Помимо этого, портфель надо периодически ребалансировать, то есть восстанавливать исходные доли разных активов. Это позволяет диверсифицировать риск портфеля, а в некоторых случаях — повысить его доходность.

Золото

Драгоценные металлы всегда были защитными активами для инвесторов в период кризисов. С каждым годом добыча золота дорожает, что влияет на его стоимость. Однако на сегодняшний день драгоценный металл по-прежнему остается самым проверенным способом защиты средств в период сильной инфляции. Несмотря на то, что финансовый инструмент имеет высокую волатильность и его цена меняется ежедневно, в долгосрочной перспективе вложения в золото — это один из самых надежных видов инвестирования. Не стоит забывать, что стоимость драгметалла имеет тенденцию к росту вместе с ростом инфляции.

Главным плюсом драгоценного металла считается его стабильность и защищенность, так как в период кризиса, инвесторы покупают золото активнее, чем акции. Это происходит, потому что золото сохраняет ценность, в то время как валюты и ценные бумаги ее теряют. Но у драгоценного металла есть и минусы: ограниченность золота, как актива. То есть слитки или монеты не так просто быстро продать по рыночной цене. Решить эту проблему можно при помощи обезличенного металлического счета, на котором размещается купленный в банке металл и накопленное золото обменивается на деньги.

Криптовалюты

Использование криптовалюты и технологии блокчейн, с функцией сохранения анонимности транзакций может стать спасением от каких-либо ограничений. По сравнению с фиатными деньгами у криптовалют достаточно преимуществ, но есть и недостатки. Например, высокая волатильность и низкая степень принятия населением.

Развитие цифровой экономики, децентрализованных финансов и блокчейн-технологий будут способствовать появлению финансовых инструментов, объединяющих традиционную и цифровую финансовые системы. Защитные качества криптовалют неоспоримы, особенно в долгосрочной перспективе. Если инвестор настроен на длительные вложения и не подвержен панике при продолжительных просадках курса, вероятнее всего он будет вознагражден внушительными дивидендами. 

Облигации

Облигации являются самым надежным финансовым инструментом на фондовом рынке и позволяют получать стабильный денежный поток. Они представляют собой долговые бумаги, которые могут выпустить как государство, так и частная компания. Смысл заключается в том, что эмитент занял определенную сумму денег у кредитора, а спустя время, указанное в облигации, эмитент должен вернуть номинальную стоимость долговой бумаги и купонный доход. 

Облигации считаются консервативным видом инвестиций, они все равно несут за собой минимальные риски. При использовании облигаций серьезную угрозу для инвестора представляет дефолт эмитента, простыми словами — когда должник не может заплатить. В данном случае облигации либо теряют всякую стоимость, либо подлежат реструктуризации.

Завести аккаунт на бирже

Сообщение содержит информацию о движении рынка, но не является инвестиционным исследованием и не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Это субъективная точка зрения автора материала на объект сообщения. Материал не является финансовой консультацией. Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций. Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.