Вернет ли обанкротившаяся FTX деньги своим клиентам и как не оказаться на их месте

Велики ли шансы что-то вернуть?

Банкротство FTX и арест ее основателя Сэма Бэнкмана-Фрида потрясли под конец года весь криптовалютный рынок. В адрес бизнесмена звучат обвинения в мошенничестве и растрате клиентских средств. Комиссия по ценным бумагам США (SEC) раскрыла схему манипуляции: по мнению регулятора, руководство биржи тратило средства на дорогие офисы и недвижимость на Багамских островах, а также направляло миллиарды долларов из средств клиентов в спекулятивные венчурные инвестиции.

В 2021 году количество клиентов FTX насчитывались около 1,2 миллиона. Большинство пострадавших от банкротства площадки оказались из Юго-Восточной Азии, где FTX была популярна. Компания задолжала крупнейшим клиентам и кредиторам более $3 миллиардов и понесла убытки в размере более $8 миллиардов. Получить свои средства рассчитывают как клиенты-владельцы счетов, так и инвесторы, которые вкладывали деньги в развитие компании. При этом у них разные шансы на успех.

В отличие от FTX, другие обанкротившиеся площадки не исчезали одномоментно. Некоторые биржи определяли сроки, в течение которых клиенты могут вывести средства, в этом случаем клиентам также приходилось защищать свои права. В отличие от других дочерних компаний, американская компания группы FTX, скорее всего не пострадала, и клиенты из США теоретически смогут вернуть 100% своих инвестиций. Однако у международной компании дела обстоят намного хуже: все, на что они могут рассчитывать, — это около 10-25% от вложенных средств.

Однако и это еще не все. Никто точно не знает, сколько средств осталось на счетах обанкротившейся криптобиржи и десятков компаний, которых это коснулось. Причина — в отсутствии сколько-нибудь внятной бухгалтерии. Нынешний главный исполнительный директор группы FTX Джон Рэй был в шоке от царивших в компании порядков: консультанты не могли представить даже полный список сотрудников, работавших в FTX, транзакции одобрялись смайликами в чатах, а множества финансовых документов просто не существовало.

Сейчас аудиторы пытаются найти какую-то часть разбросанных по миру средств. Им удалось отыскать $740 принадлежащих криптобирже миллионов на холодных кошельках и еще $560 миллионов, которые принадлежат разным организациям группы. Банкротство криптобиржи — это новая правовая ситуация, и суд может не признать найденные средства собственностью клиентов — их могут разделить между кредиторами организации.

А если попытаться?

Но шанс все-таки есть. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) назвала две конкретные компании, в которые были направлены активы пользователей, что повышает шансы на возврат этих средств. Регулятор выяснил, что FTX провела в этом году две венчурные сделки на $200 миллионов из средств клиентов. Бывший глава биржи Сэм Бэнкман-Фрид в марте направил через компанию FTX Ventures $100 миллионов финтех-стартапу Dave, а в сентябре — $100 миллионов разработчикам Web3-проектов Mysten Labs.

Венчурный фонд FTX Ventures, по ее собственным утверждениям, оценивается в $2 миллиарда. Однако SEC смогла связать клиентские средства только с двумя указанными транзакциями. CNBC указывает, что выявление компаний, куда были направлены активы пользователей FTX, повышает вероятность того, что эти средства можно будет вернуть. Для успеха нынешние управляющие FTX должны доказать, что именно средства клиентов использовались для инвестиций Бэнкмана-Фрида.

Mysten Labs и Dave не подозревали, что инвестиции на самом деле — это клиентские средства криптобиржи. По словам гендиректора Dave Джейсона Уилка, компания планирует погасить вложения FTX, которые были сделаны в виде конвертируемых облигаций, к 2026 году и вернуть $101,6 миллиона с учетом процентов. Инвестиции в Mysten Labs были сделкой с акционерным капиталом, и пока неясно, как вложения будут возвращены — в американском законодательстве нет четко прописанного механизма для такого случая.

По иронии судьбы, деньги также пришли, откуда их не ждали. Сразу несколько американских политиков вскоре после предъявления обвинения Бэнкману-Фриду заявили, что возвращают пожертвования от самого бизнесмена, бывшего со-гендиректора FTX Digital Markets Райана Саламе и бывшего технического директора FTX Нишада Сингха в общей сложности на сумму $84,3 миллиона. Топ-менеджеры компании жертвовали всем: и демократам, и республиканцам. Политики заверили, что часть денег пойдет на благотворительность после скандала с криптобиржей.

Как не оказаться на месте клиентов FTX?

Юристы советуют в случае ситуации, подобной FTX, собрать ключевую информацию о площадке: где зарегистрирована биржа, какой орган выступает ее регулятором, каким способом передавались инвестиции и есть ли инвестиционный договор или смарт-контракт, который подтверждает факт инвестирования. Затем необходимо обратиться к национальному регулятору для предоставления правовой помощи.

Другой способ — это обратиться с заявлением в иностранный суд, который будет рассматривать дело о банкротстве компании. Здесь помощь окажет международная юридическая фирма, лучше, если она имеет представительство в стране, где зарегистрирована криптобиржа или где проходит банкротство.

Чтобы удостовериться в надежности площадки, специалисты рекомендуют обращать внимание на детали, например, на наличие лицензии: где, когда и кем выдана. Большее доверие вызывает сложная процедура открытия счета — так будет безопаснее пользоваться услугами криптобиржи. К тому же, можно прочитать отзывы, которые публикуют финансовые регуляторы о той или иной компании.

Дополнительными факторами надежности будут:

• большой объем торгов и активов площадки;
• профессиональные инвесторы и фонды в составе акционеров;
• профессиональный аудит;
• финансовая отчетность, которая публикуется открыто и постоянно;
• размещенные на площадке активы застрахованы.

Основателя криптобиржи FTX выпустили под залог в $250 млн

По теме

Основателя криптобиржи FTX выпустили под залог в $250 млн

Два партнера Бэнкмана-Фрида признали вину в обмане клиентов FTX

По теме

Два партнера Бэнкмана-Фрида признали вину в обмане клиентов FTX

Основателя FTX Бэнкмана-Фрида экстрадируют в США

По теме

Основателя FTX Бэнкмана-Фрида экстрадируют в США

Новый рекламный формат в наших телеграм-каналах.

Купить 500 символов за $150